Basisversorgung

masterway Investmentpolice II JustInvest Fonds-BasisRente

In dieser Variante wird die Police zweckgebunden ausschließlich zur Bildung einer lebenslangen Altersrente eingesetzt
(die sog. 1. Schicht im Sinne des Alterseinkünftegesetzes - lebenslange Leibrente beziehbar frühestens ab vollendetem
62. Lebensjahr, nicht beleihbar, nicht beliebig vererbbar, nicht veräußerbar, nicht übertragbar und nicht kapitalisierbar):

Eintrittsalter: ab dem 15. bis zum 73. Lebensjahr
100%ige steuerliche Absetzbarkeit der Aufwendungen (auch des Beitragsanteils, der für die BUZ bzw. DUZ verwendet wird) ggf. bis zu einer Obergrenze (2025) in Höhe von 29.344 € p. a. (bei Ledigen) bzw. 58.688 € p. a. (bei Verheirateten)
gestaffelte, nachgelagerte Besteuerung für Neurentner in Abhängigkeit vom Zeitpunkt des Beginns des Rentenbezugs
(2025: 83,5%, erst ab 2058: 100%)
Sicherheit vor Zugriff in der Ansparphase (auch Insolvenz- und Pfändungssicherheit, keine Anrechnung auf das Bürgergeld)
Todesfallregelung: Verrentung des Restkapitals an die berechtigten Hinterbliebenen (Ehepartner, eingetragene Lebenspartner und kindergeldberechtigte Kinder)
Zuzahlungsoption

Die masterway Investmentpolice II als Basisrente stellt eine optimale Lösung dar, wenn der Aufbau einer zusätzlichen lebenslangen Rente im Vordergrund steht.
Es ist ein ideales Produkt für Arbeitnehmer, Selbständige oder Nichtberufstätige (z. B. Hausfrauen/Hausmänner, die gemeinsame Veranlagung mit dem Ehepartner haben). Die Sicherheit vor Zugriff garantiert, dass man im Alter eine zusätzliche Rente bekommt. Hohe, einkommensabhängige Steuervorteile in der Ansparphase reduzieren erheblich den Nettoaufwand und führen in Verbindung mit der Wertentwicklung zu einem sehr hohen Hebeleffekt. Während mit steigendem Alter (z. B. Generation 50+) die steuerlichen Aspekte eine zunehmend große Rolle spielen dürften, bekommen jüngere Kunden - angesichts des längeren Anlagehorizonts - eine interessante Chance, mit moderaten Beiträgen den eigenen Lebensstandard im Ruhestand effizient zu gestalten.